Банки та фінансові установи

Супроводжуємо регуляторні питання, операційну діяльність, взаємодію з НБУ та спори. Допомагаємо клієнтам діяти відповідно до вимог законодавства та контролювати правові ризики.

Практика у сфері банків та фінансових установ охоплює комплексний юридичний супровід банків, фінансових компаній, інвесторів і бізнесу з питань фінансування, дотримання регуляторних вимог та здійснення фінансових операцій. Наша команда забезпечує правову підтримку у взаємодії з фінансовими установами, супроводі фінансових угод, захисті активів і врегулюванні фінансових спорів.

З якими питаннями працюємо

• ліцензування та взаємодія з НБУ
• фінансовий моніторинг і комплаєнс
• перевірки регулятора
• договори з клієнтами та партнерами
• стягнення заборгованості
• спори з клієнтами та контрагентами
• санкції та обмеження

Ключові послуги

• Регуляторні питання та ліцензування
• Фінансовий моніторинг та комплаєнс
• Договори та операційна діяльність
• Стягнення заборгованості
• Судові та регуляторні спори

Релевантні практики

• Податкове право, митне право та адміністративні спори
• Господарські спори
• Комплаєнс та управління ризиками
• Кримінальні провадження

Юридичний супровід банківського та фінансового сектору – експертність, перевірена досвідом

Фінансовий сектор є одним із найбільш зарегульованих і водночас ризикованих напрямів бізнесу, де будь-яка помилка може призвести до значних фінансових втрат або санкцій з боку регулятора. Саме тому адвокат з питань банків та фінансових установ виступає ключовим партнером для банків, мікрофінансових організацій, платіжних сервісів та інших фінансових компаній. Комплексна правова підтримка дозволяє не лише забезпечити відповідність вимогам законодавства, а й ефективно вибудувати внутрішні процеси з урахуванням пруденційного нагляду та постійних змін регуляторної політики.

Особливу увагу необхідно приділяти питанням платоспроможності, ділової репутації та фінансової стійкості установи, адже саме ці фактори впливають на рівень довіри клієнтів і партнерів. Системний підхід до юридичного обслуговування допомагає мінімізувати ризики, уникати штрафів і забезпечувати стабільну діяльність бізнесу навіть за умов посиленого державного контролю.

Комплексні рішення для банків, МФО та платіжних систем

Адвокат із фінансових питань забезпечує комплексну правову підтримку діяльності фінансових установ – від створення компанії та отримання необхідних дозволів до супроводу поточної операційної діяльності.

Основні напрями роботи:

• юридичний аналіз бізнес-моделі
• оцінка регуляторних ризиків
• супровід взаємодії з НБУ
• забезпечення відповідності вимогам законодавства
• консультування з питань платоспроможності та фінансової стійкості.

Реєстрація фінансових установ та отримання ліцензій НБУ «під ключ»

Адвокат для банківських установ супроводжує створення фінансових компаній та отримання всіх необхідних дозволів, зокрема щодо підтвердження відповідності критерію бездоганна ділова репутація.

У межах послуги:

• підготовка установчих документів
• формування пакета документів для НБУ
• супровід процедури ліцензування
• взаємодія з регулятором

Юридичний супровід кредитних операцій, лізингу та факторингу

Юридичне обслуговування фінансових компаній охоплює структурування фінансових продуктів та забезпечення їх відповідності вимогам законодавства, зокрема у сфері фінансового моніторингу.

Послуги включають:

• розробку кредитної документації
• супровід лізингових та факторингових операцій
• аналіз забезпечення зобов’язань
• мінімізацію правових ризиків

Представництво інтересів у спорах із регуляторами та оскарження штрафів

Адвокат з банківських спорів здійснює захист інтересів клієнтів у взаємовідносинах з регуляторами, зокрема під час оскарження рішень, прийнятих на підставі постанов НБУ.

У межах роботи:

• підготовка правової позиції
• супровід перевірок
• адміністративне та судове оскарження
• представництво у судах

Побудова та аудит систем фінансового моніторингу (AML/KYC)

Небанківська фінансова установа (НФУ) зобов’язана впроваджувати ефективні процедури фінансового моніторингу, що відповідають вимогам законодавства.

Адвокат забезпечує:

розробку AML/KYC політик аудит наявних процедур навчання персоналу супровід перевірок контролюючих органів

Структурування внутрішніх процесів та розробка банківських продуктів

Юридичний супровід охоплює оптимізацію внутрішніх бізнес-процесів та створення нових фінансових продуктів, включаючи використання таких інструментів, як іпотечне застереження.

У межах послуги:

• аналіз бізнес-процесів
• розробка внутрішніх політик
• юридичне оформлення продуктів
• супровід запуску нових сервісів

Валютний комплаєнс та юридичний супровід транскордонних розрахунків

Міжнародна діяльність фінансових установ потребує особливої уваги до валютного регулювання та комплаєнсу. Належний супровід дозволяє уникнути порушень валютного законодавства та забезпечити належну організацію роботи з іноземними контрагентами.

Ключові аспекти:

• аналіз валютних операцій
• супровід зовнішньоекономічних контрактів
• консультування щодо валютних обмежень
• взаємодія з банками та регуляторами

Чому провідні фінансові гравці обирають АО «Шкребець і партнери»?

Фінансовий сектор потребує глибокої експертизи та практичного розуміння регуляторного середовища.

Переваги співпраці:

• досвід роботи з банками та фінансовими установами
• комплексний підхід до вирішення правових задач
• глибоке розуміння вимог НБУ
• ефективний захист інтересів клієнтів
• орієнтація на результат, а не лише на процес.

Послуги надаються у місті Київ та Харків, а також по всій Україні.